攜手世界銀行 華夏銀行打造綠色發(fā)展的新引擎
華夏銀行與世界銀行合作的“京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新”項目，是采用世界銀行基于結果導向（P4R）貸款方式的轉貸項目，也是與非政府機構合作采用該模式的轉貸項目。
十八大以來，生態(tài)文明建設被黨和政府放在了前所未有的高度。在去年年底召開的黨的十八屆五中全會上，習近平總書記更是進一步提出了“創(chuàng)新、協(xié)調、綠色、開放、共享”五大發(fā)展理念，把綠色發(fā)展作為新時期國家發(fā)展的戰(zhàn)略目標與方向。作為國民經(jīng)濟發(fā)展的血液和重要支撐，以商業(yè)銀行為代表的金融業(yè)也在積極推進綠色信貸建設，發(fā)力綠色金融，著力打造綠色發(fā)展的新引擎，并形成了一些值得借鑒的經(jīng)驗。
一個最新的案例是華夏銀行與世界銀行合作的“京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新”項目。據(jù)了解，該項目是采用世界銀行基于結果導向（P4R）貸款方式的轉貸項目，也是與非政府機構合作采用該模式的轉貸項目，全球嘗試應用于能效領域的結果導向型貸款項目。項目將通過世界銀行4.6億歐元及華夏銀行的等量自有資金，以較低的利率水平支持京津冀及周邊地區(qū)的能效、可再生能源和大氣污染防控等領域重點項目，助力大氣污染防治。
“該項目兼具京津冀協(xié)同發(fā)展和生態(tài)文明建設、綠色發(fā)展兩大國家戰(zhàn)略，項目實施后，每年將減排至少246.1萬噸的CO2、0.36萬噸的粉塵、1.69萬噸的SO2、1.27萬噸的NOX，每年相當于減少標煤使用超過100萬噸?！比A夏銀行相關業(yè)務負責人告訴記者，“我行與世界銀行的項目協(xié)議已于日前正式簽署。這意味著該項目正式落戶我行，也標志著華夏銀行積極踐行綠色發(fā)展理念，以國際合作為特色的綠色金融工作又邁出了堅實一步?！?/p>
發(fā)展綠色金融要有國際化視野
正如上述負責人所言，“京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新”項目事實上不過是華夏銀行用國際化視野推進綠色信貸建設，發(fā)展綠色金融的一個縮影。早在2001年，華夏銀行就參與了世界銀行能效援助二期工作，開啟了綠色信貸業(yè)務探索之路。此后，華夏銀行還承接并成功實施了法國開發(fā)署能效與可再生能源綠色中間信貸項目和世界銀行CHEEF中國節(jié)能轉貸項目，并與歐洲復興開發(fā)銀行、亞洲開發(fā)銀行就綠色信貸金融創(chuàng)新進行交流。
“國際合作已成為華夏銀行綠色金融的一大特色?！比A夏銀行相關業(yè)務負責人介紹說，通過與全球各類組織及金融機構的合作，利用國際低成本資金和先進的綠色金融理念，可以更好的服務于我國的實體經(jīng)濟和綠色發(fā)展戰(zhàn)略。數(shù)據(jù)顯示，華夏銀行目前已為全國34家企業(yè)的49個項目發(fā)放了轉貸資金，累計投放資金折合人民幣24.23億元，發(fā)放配套人民幣貸款48億元，投放涵蓋了10個行業(yè)、16個省市自治區(qū)，每年為社會節(jié)約標煤超過192.57萬噸，減排CO2338萬噸。
華夏銀行在綠色金融道路上的這一特色實踐也得到中央財經(jīng)大學中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇的認可。郭田勇認為:“低碳經(jīng)濟、綠色發(fā)展并不是一件簡單容易的事情，商業(yè)銀行發(fā)展綠色金融，需要合理借力，借助國際上先進的綠色金融理念，有效提高自身的服務能力以及風險補償、風險覆蓋能力?！?/p>
國際合作背后的創(chuàng)新精神
郭田勇同時建議，商業(yè)銀行在合理借力的同時，也要提高自身的業(yè)務創(chuàng)新能力?！叭A夏銀行開展國際合作的背后，正是在綠色金融領域的持續(xù)創(chuàng)新?！比A夏銀行相關業(yè)務負責人表示，和世界銀行的合作，不僅僅是融資層面的合作，更重要的是通過技術援助全面提高了華夏銀行節(jié)能轉貸業(yè)務的基礎能力，推動了綠色金融產品的創(chuàng)新。合同能源管理融資產品就是一個典型的代表，華夏銀行通過合同能源管理項目未來收益權質押等方式，創(chuàng)新信用模式，貼近客戶的經(jīng)營模式和需求，為節(jié)能服務公司提供貸款融資，幫助節(jié)能服務公司的項目建設和運營，加強對重點領域的綠色信貸支持力度。
借鑒國際先進綠色金融理念之外，對綠色金融的高度重視和前瞻布局也是華夏銀行在綠色金融發(fā)展道路持續(xù)創(chuàng)新的關鍵原因之一。在企業(yè)戰(zhàn)略上，華夏銀行一直將支持綠色經(jīng)濟、循環(huán)經(jīng)濟、低碳經(jīng)濟的發(fā)展融合到日常經(jīng)營和管理實踐中，將節(jié)能減排融資為代表的綠色金融作為長期堅持的發(fā)展戰(zhàn)略之一。2012年，華夏銀行即制定了綠色信貸業(yè)務管理辦法，一方面要求在信貸流程中引入環(huán)境和社會風險審查，從耗能、污染、土地、健康、安全等角度強化風險分析，對環(huán)境和社會表現(xiàn)不合規(guī)的客戶不予支持；另一方面，加大對節(jié)能減排、清潔能源、環(huán)保治理行業(yè)的支持，對這些行業(yè)的項目優(yōu)先安排，優(yōu)先支持。此外，華夏銀行通過“請進來”和“走出去”的方式深入開展綠色金融相關業(yè)務培訓：通過邀請世行有關專家對總行相關人員和分行負責人員進行專題培訓、采取巡講的方式到項目所在地分行對客戶經(jīng)理進行業(yè)務培訓，有效地提升華夏銀行綠色金融的服務能力。非只如此，華夏銀行還將在7月掛牌成立綠色金融中心，進一步加大綠色金融的推進力度。
目前，華夏銀行綠色金融服務已形成京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新貸款、世界銀行能效融資貸款、法國開發(fā)署綠色中間信貸貸款、碧水藍天基金、合同能源管理融資、未來收益權資產證券化、融資租賃、特許經(jīng)營權質押融資八大特色產品體系，涵蓋能效融資、清潔能源融資、環(huán)保金融、綠色裝備供應鏈融資四大領域。數(shù)據(jù)顯示，自2012年起，華夏銀行綠色信貸貸款累計投放已達1000億元，截至2015年底，綠色信貸余額達400億元，占華夏銀行對公貸款余額5%以上。
華夏銀行同樣關注綠色出行,創(chuàng)新推出包括華夏ETC速通卡在內的多個產品及服務。據(jù)悉，在北京，平均每10輛汽車就有一輛安裝華夏速通卡，高速公路繳費不停車，減少了汽車啟停瞬間帶來的近50%的CO2排放量。
“接下來，在確保完成世界銀行‘京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新項目’貸款投放任務的同時，華夏銀行將深入研究綠色金融涉及的節(jié)能、環(huán)保、新能源等領域，深耕細作，創(chuàng)新綠色金融產品，逐步將綠色金融培育成華夏銀行的優(yōu)勢領域。”華夏銀行相關業(yè)務負責人同時表示，華夏銀行還將進一步深化與國家發(fā)改委合作，探索建立國際資本在綠色金融領域的投放平臺，力爭引入更多的國際低成本資金和先進經(jīng)驗，為我國綠色發(fā)展戰(zhàn)略貢獻更大的力量！
