華夏銀行打造綠色發(fā)展新引擎
十八大以來，生態(tài)文明建設(shè)被黨和政府放在了前所未有的高度。作為國民經(jīng)濟(jì)發(fā)展的血液和重要支撐，以商業(yè)銀行為代表的金融業(yè)也在積極推進(jìn)綠色信貸建設(shè)，發(fā)力綠色金融，著力打造綠色發(fā)展的新引擎，并形成了一些值得借鑒的經(jīng)驗(yàn)。
華夏銀行與世界銀行合作的“京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新”項(xiàng)目就是一個(gè)案例。該項(xiàng)目是我國第一個(gè)采用世界銀行基于結(jié)果導(dǎo)向貸款方式的轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目，也是世界銀行全球第一個(gè)與非政府機(jī)構(gòu)合作采用該模式的轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目，全球第一個(gè)應(yīng)用于能效領(lǐng)域的結(jié)果導(dǎo)向型貸款項(xiàng)目。項(xiàng)目將通過世界銀行4.6億歐元及華夏銀行的等量自有資金，以較低的利率水平支持京津冀及周邊地區(qū)的能效、可再生能源和大氣污染防控等領(lǐng)域重點(diǎn)項(xiàng)目，助力大氣污染防治。
“京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新”項(xiàng)目是華夏銀行用國際化視野推進(jìn)綠色信貸建設(shè)，發(fā)展綠色金融的一個(gè)縮影。早在2001年，華夏銀行就參與了世界銀行能效援助二期工作，開啟了綠色信貸業(yè)務(wù)探索之路。此后，華夏銀行還承接并成功實(shí)施了法國開發(fā)署能效與可再生能源綠色中間信貸項(xiàng)目和世界銀行CHEEF中國節(jié)能轉(zhuǎn)貸項(xiàng)目，并與歐洲復(fù)興開發(fā)銀行、亞洲開發(fā)銀行就綠色信貸金融創(chuàng)新進(jìn)行交流。
數(shù)據(jù)顯示，華夏銀行目前已為全國34家企業(yè)的49個(gè)項(xiàng)目發(fā)放了轉(zhuǎn)貸資金，累計(jì)投放資金24.23億元，發(fā)放配套貸款48億元，投放涵蓋了10個(gè)行業(yè)、16個(gè)省市自治區(qū)，每年為社會(huì)節(jié)約標(biāo)煤超過192.57萬噸，減排一氧化碳2338萬噸。
與世界銀行的合作，不僅僅是融資層面的合作，更重要的是通過技術(shù)援助全面提高了華夏銀行節(jié)能轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)能力，推動(dòng)了綠色金融產(chǎn)品的創(chuàng)新。
合同能源管理融資產(chǎn)品就是一個(gè)典型的代表，華夏銀行通過合同能源管理項(xiàng)目未來收益權(quán)質(zhì)押等方式，創(chuàng)新信用模式，貼近客戶的經(jīng)營模式和需求，為節(jié)能服務(wù)公司提供貸款融資，幫助節(jié)能服務(wù)公司的項(xiàng)目建設(shè)和運(yùn)營，加強(qiáng)對重點(diǎn)領(lǐng)域的綠色信貸支持力度。
對綠色金融的高度重視和前瞻布局是華夏銀行在綠色金融發(fā)展道路上持續(xù)創(chuàng)新的關(guān)鍵原因之一。2012年，華夏銀行即制定了綠色信貸業(yè)務(wù)管理辦法，在信貸流程中引入環(huán)境和社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)審查，從耗能、污染等角度強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)分析，對環(huán)境和社會(huì)表現(xiàn)不合規(guī)的客戶不予支持；加大對節(jié)能減排、清潔能源、環(huán)保治理行業(yè)的支持，對這些行業(yè)的項(xiàng)目優(yōu)先安排，優(yōu)先支持。
此外，該行通過“請進(jìn)來”和“走出去”的方式深入開展綠色金融相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，邀請有關(guān)專家對總行相關(guān)人員和分行負(fù)責(zé)人員進(jìn)行專題培訓(xùn)，采取巡講的方式到項(xiàng)目所在地分行對客戶經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，有效地提升華夏銀行綠色金融的服務(wù)能力。
目前，華夏銀行綠色金融服務(wù)已形成京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新貸款、世界銀行能效融資貸款等八大特色產(chǎn)品體系，涵蓋能效融資、清潔能源融資、環(huán)保金融、綠色裝備供應(yīng)鏈融資四大領(lǐng)域。數(shù)據(jù)顯示，自2012年起，該行綠色信貸貸款累計(jì)投放已達(dá)1000億元，截至2015年年底，綠色信貸余額達(dá)400億元，占華夏銀行對公貸款余額5%以上；并創(chuàng)新推出包括華夏ETC速通卡在內(nèi)的多個(gè)產(chǎn)品及服務(wù)。
“接下來，在確保完成世界銀行‘京津冀大氣污染防治融資創(chuàng)新項(xiàng)目’貸款投放任務(wù)的同時(shí)，華夏銀行將深入研究綠色金融涉及的節(jié)能、環(huán)保、新能源等領(lǐng)域，深耕細(xì)作，創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，逐步將綠色金融培育成華夏銀行的優(yōu)勢領(lǐng)域。”華夏銀行相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人同時(shí)表示，華夏銀行還將進(jìn)一步探索建立國際資本在綠色金融領(lǐng)域的投放平臺(tái)，力爭引入更多的國際低成本資金和先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，為我國綠色發(fā)展戰(zhàn)略貢獻(xiàn)更大的力量。（通訊員唐亮）
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