深圳新聞網(wǎng)2024年11月29日訊(記者 湯莎 通訊員 彭仕愚 柯曉靜)近期,工商銀行深圳市分行利用自主搭建的監(jiān)測(cè)模型和總行“融安e信”風(fēng)險(xiǎn)信息服務(wù)平臺(tái),成功破獲打掉多個(gè)涉嫌柜面大量取現(xiàn)的跑分洗錢團(tuán)伙,獲得了深圳市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作協(xié)調(diào)機(jī)制辦公室(后簡(jiǎn)稱:市機(jī)制辦)的高度肯定并被進(jìn)行了經(jīng)驗(yàn)通報(bào)。
自《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實(shí)施以來(lái),工商銀行深圳市分行主動(dòng)發(fā)揮金融防線和首道關(guān)口作用,打好協(xié)同“組合拳”,助力群眾守好“錢袋子”。
一直以來(lái),工商銀行深圳市分行高度重視柜面異常取現(xiàn)壓控工作。按照市機(jī)制辦前期涉詐銀行卡打擊整治專題會(huì)會(huì)議精神及工作部署,該行召集轄內(nèi)各支行組織召開(kāi)內(nèi)部專題會(huì),重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)柜面異常取現(xiàn)轉(zhuǎn)移涉詐資金的嚴(yán)峻形勢(shì)及配合公安機(jī)關(guān)開(kāi)展異常取現(xiàn)線索自查摸排的重要性,深入剖析不法分子利用柜面大量取現(xiàn)實(shí)施跑分洗錢的新特點(diǎn)、新手法,持續(xù)推動(dòng)涉詐異常取現(xiàn)偵查打擊工作。
為精準(zhǔn)、高效識(shí)別柜臺(tái)取現(xiàn)異常線索,著力構(gòu)建“全行參與、你我有責(zé)”新格局,工商銀行深圳市分行主動(dòng)對(duì)接市機(jī)制辦及各金融監(jiān)管部門,及時(shí)獲取最新作案手法特征、處置工作經(jīng)驗(yàn)以及物料支撐,召集轄內(nèi)各支行業(yè)務(wù)條線骨干召開(kāi)專題培訓(xùn),及時(shí)傳達(dá)、講解當(dāng)前柜面取現(xiàn)常見(jiàn)的異常特征,有效發(fā)動(dòng)全體員工集體參與、共筑防線。同時(shí)打通分支行層面信息互通渠道,實(shí)時(shí)收集、共享全轄各支行柜臺(tái)異常取現(xiàn)等信息,并通過(guò)全量梳理、去重、標(biāo)識(shí)后統(tǒng)一報(bào)送至公安部門跟進(jìn)處置。
為切實(shí)提高柜臺(tái)取現(xiàn)異常線索自主摸排實(shí)效,工商銀行深圳市分行參照市反詐中心涉案賬戶處置的新思路、新戰(zhàn)法,依托總行融安e信風(fēng)險(xiǎn)信息服務(wù)平臺(tái),創(chuàng)新運(yùn)用智能AI大數(shù)據(jù)分析技術(shù),成功鎖定了多起異常取現(xiàn)行為。同時(shí),實(shí)現(xiàn)了對(duì)涉案賬戶的精準(zhǔn)打擊、及時(shí)止付,并協(xié)同公安部門跟進(jìn)處置,有效借助模型力量、發(fā)揮科技賦能作用,阻斷了涉案資金流動(dòng),精準(zhǔn)高效地處置了涉案賬戶。
下一步,工商銀行深圳市分行將持續(xù)加大金融反詐治理力度,落實(shí)金融反詐治理責(zé)任,為構(gòu)建安全、穩(wěn)定的金融環(huán)境貢獻(xiàn)更大力量。
(本文由工行深圳市分行供圖授權(quán)使用)