深圳新聞網(wǎng)2023年9月13日訊（記者 湯莎 通訊員 黃婉儀）在民生銀行，很多人都聽過一句話：“風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)控合規(guī)，就像疾馳列車下靜默的鐵軌，亦或是奔騰河水兩側(cè)無聲的堤岸，它不是桎梏，也非枷鎖，而是堅(jiān)定而沉靜的守護(hù)”。
如果說風(fēng)險(xiǎn)管理是穩(wěn)健經(jīng)營的技術(shù)保障，那么，內(nèi)控合規(guī)就是商業(yè)銀行安全運(yùn)行、持續(xù)成長及身在其中的每位員工收獲健康職業(yè)生涯的根本前提。一直以來，民生銀行深圳分行都將“防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)經(jīng)營”作為企業(yè)和員工成長的基石。2023年，該行以“操作風(fēng)險(xiǎn)管理年”為主線扎實(shí)開展一系列主題活動(dòng)貫穿全年，致力于全面加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制和能力建設(shè)，強(qiáng)化監(jiān)測(cè)、預(yù)警、評(píng)估，推動(dòng)金融風(fēng)險(xiǎn)早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早處置，切實(shí)強(qiáng)化系統(tǒng)管控，有效提升防風(fēng)險(xiǎn)、減損失、抗沖擊能力，保障分行穩(wěn)健運(yùn)營高質(zhì)量發(fā)展。
堅(jiān)持黨建引領(lǐng)，把好合規(guī)經(jīng)營發(fā)展方向
民生銀行“操作風(fēng)險(xiǎn)管理年”活動(dòng)旨在通過活動(dòng)及時(shí)發(fā)現(xiàn)各類業(yè)務(wù)領(lǐng)域操作風(fēng)險(xiǎn)管理短板，促進(jìn)分行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系更加健全、管控效能持續(xù)提升、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)更加牢固、合規(guī)文化持續(xù)厚植。
為確保工作落實(shí)到位，民生銀行深圳分行以黨建引領(lǐng)，從上到下健全組織架構(gòu)，第一時(shí)間成立由分行黨委書記、行長任組長，其他行領(lǐng)導(dǎo)為組員的領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)統(tǒng)籌部署、決策與監(jiān)督指導(dǎo)“操作風(fēng)險(xiǎn)管理年”活動(dòng)的各項(xiàng)工作，結(jié)合實(shí)際印發(fā)了《中國民生銀行深圳分行“操作風(fēng)險(xiǎn)管理年”活動(dòng)工作方案》，詳細(xì)制定層層推進(jìn)16個(gè)方面具體工作部署，致力讓全行上下真正做到“統(tǒng)一思想、轉(zhuǎn)變理念、提升能力、緊抓落實(shí)”，為該行行穩(wěn)致遠(yuǎn)打好堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。
立足以人為本，壓緊壓實(shí)責(zé)任擔(dān)當(dāng)
為持續(xù)加強(qiáng)員工行為監(jiān)測(cè)，民生銀行深圳分行在去年構(gòu)筑從業(yè)人員網(wǎng)格化管理體系、立體式案防體系的基礎(chǔ)上，今年進(jìn)一步搭建從業(yè)人員網(wǎng)格化管理線上系統(tǒng)，在全行建立229個(gè)數(shù)字化管理網(wǎng)格，持續(xù)推進(jìn)全員入網(wǎng)，強(qiáng)化內(nèi)部監(jiān)督，強(qiáng)化崗位制衡，嚴(yán)格授權(quán)管理和執(zhí)行，全面壓實(shí)各層級(jí)人員責(zé)任，在全行形成縱向到底、橫向到邊的從業(yè)人員行為管理網(wǎng)絡(luò)。
據(jù)悉，該行連續(xù)多年保持零案件，通過加強(qiáng)不良資產(chǎn)前置責(zé)任認(rèn)定，民生銀行深圳分行將盡職免責(zé)與失職追責(zé)充分結(jié)合，保證分行責(zé)任認(rèn)定工作體系運(yùn)行順暢。
深入風(fēng)險(xiǎn)排查，織緊織密監(jiān)管之網(wǎng)
民生銀行深圳分行深入開展操作風(fēng)險(xiǎn)全面檢視工作，重點(diǎn)檢視關(guān)鍵性、類型性或需要根源性解決的問題或風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，深入分析成因，梳理出制度、流程、系統(tǒng)、管理機(jī)制等方面的缺陷、漏洞或可優(yōu)化環(huán)節(jié)，提出解決建議，并推動(dòng)落實(shí)管控措施。
同時(shí)，該行聚焦重要風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，通過“回頭看”自查等系列舉措，持續(xù)提升管理質(zhì)效。為進(jìn)一步摸排支行潛在操作風(fēng)險(xiǎn)，聚焦“關(guān)鍵崗位資質(zhì)管理”“關(guān)鍵崗位輪崗及履職回避”“關(guān)鍵崗位異常行為”等重點(diǎn)領(lǐng)域及關(guān)鍵崗位開展全面自查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)潛在操作風(fēng)險(xiǎn)及案件風(fēng)險(xiǎn)苗頭，實(shí)現(xiàn)案件風(fēng)險(xiǎn)“打早打小”，形成案防長效機(jī)制。
厚植合規(guī)文化，科技賦能系統(tǒng)剛控
民生銀行深圳分行緊密圍繞核心風(fēng)險(xiǎn)問題，深挖問題根源，有針對(duì)性地加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。對(duì)內(nèi)外部檢查、審計(jì)、自查等各項(xiàng)工作中發(fā)現(xiàn)的問題高發(fā)領(lǐng)域深入挖掘問題背后的操作風(fēng)險(xiǎn)管理缺陷，找到問題癥結(jié)，進(jìn)行溯源整改。通過系統(tǒng)剛性控制，減少人工操作失誤的風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)從人控到機(jī)控。通過落實(shí)風(fēng)控策略、風(fēng)險(xiǎn)模型，提升并驗(yàn)證系統(tǒng)校驗(yàn)、自動(dòng)審批、自主監(jiān)測(cè)、熔斷等處理能力。
民生銀行深圳分行制定員工行為底線教育學(xué)習(xí)計(jì)劃，采用多樣化宣傳教育形式，對(duì)立體式案防、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律法規(guī)等開展全面培訓(xùn)。上半年，該行分層分類組織了相關(guān)宣講培訓(xùn)總計(jì)52場(chǎng)，對(duì)20家支行開展“操作風(fēng)險(xiǎn)管理提升年”送教上門活動(dòng)，對(duì)10余家機(jī)構(gòu)開展風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)幫扶，成效顯著，組織全行各部室、各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽署合規(guī)責(zé)任書、從業(yè)人員網(wǎng)格化《職責(zé)確認(rèn)書》，合規(guī)責(zé)任制覆蓋全行。全面提升全體員工風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和規(guī)矩意識(shí)，推動(dòng)全員向“主動(dòng)合規(guī)”轉(zhuǎn)變。
民生銀行深圳分行通過強(qiáng)理念、筑基礎(chǔ)、嚴(yán)管控、重查處，有力促進(jìn)了全行操作風(fēng)險(xiǎn)管理體系更加健全，管控效能持續(xù)提升，風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)更加牢固，合規(guī)文化持續(xù)厚植。該行負(fù)責(zé)人表示，民生銀行深圳分行將繼續(xù)以“操作風(fēng)險(xiǎn)管理年”為契機(jī)，全面落實(shí)“四梁八柱”風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理體系工作要求，健全操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程閉環(huán)，強(qiáng)化系統(tǒng)管控，加快數(shù)字化轉(zhuǎn)型，通過操作風(fēng)險(xiǎn)的有效管理提升分行核心競(jìng)爭力，加速實(shí)現(xiàn)減少損失、節(jié)約資本、管住行為、防控案件、強(qiáng)化能力、提高聲譽(yù)的長遠(yuǎn)目標(biāo)。