深圳新聞網(wǎng)2023年7月19日訊（記者 朱琳 通訊員 李嫦 劉瑩 林佳霓）近日，客戶姚女士來到郵儲銀行深圳分行轄內(nèi)德興城支行，要求提升賬戶非柜面轉(zhuǎn)賬限額，同時辦理一筆金額為9500元的匯款。當(dāng)班柜員詢問姚女士是否認(rèn)識收款方，姚女士表示對方是她的律師，本次匯款用途為“手續(xù)費”。姚女士話音剛落，便引起了柜員和營業(yè)主管的注意，出于職業(yè)警覺，工作人員進(jìn)一步向姚女士了解情況。
據(jù)姚女士講述，前段時間她在網(wǎng)上購買減肥產(chǎn)品時遭到了詐騙，損失金額為2萬元。姚女士沒有選擇報警，而是在網(wǎng)上找到一名自稱律師的人，想在對方的幫助下追回被騙的款項。這位“律師”讓姚女士通過一個不明網(wǎng)站與其在線簽約，并在合同中約定，被騙款項追回后，姚女士需要支付50%的手續(xù)費給對方。
幾天后，姚女士收到了一筆來自陌生人的匯款，金額為1.9萬元?！奥蓭煛毕蛞ε柯暦Q，這筆款項便是追回的詐騙款，并要求姚女士履行合同約定，將50%的手續(xù)費匯入其指定的個人賬戶上，因此，姚女士這才來到網(wǎng)點操作提額及匯款。聽完姚女士的描述，德興城支行工作人員認(rèn)為其中存在大量疑點，初步判斷姚女士遭遇了電信詐騙，并建議姚女士暫停辦理匯款業(yè)務(wù)。同時，工作人員撥打了轄區(qū)派出所電話，請求民警前往網(wǎng)點協(xié)助處理。
在等候民警到場處理期間，德興城支行營業(yè)主管及大堂經(jīng)理為姚女士科普了反詐防詐小知識，引導(dǎo)姚女士下載國家反詐中心APP，同時提醒姚女士，若遇到電信詐騙，應(yīng)該立即選擇報警求助，不要輕信網(wǎng)絡(luò)上的不明人士。民警到場后立即對相關(guān)情況開展調(diào)查，發(fā)現(xiàn)姚女士在網(wǎng)上找的“律師”實際上是一個洗錢組織團(tuán)伙，姚女士收到的1.9萬元，是另外一名受騙者轉(zhuǎn)來的。如果姚女士根據(jù)對方要求，將9500元匯入該團(tuán)伙指定的賬戶，就相當(dāng)于協(xié)助不法分子轉(zhuǎn)移詐騙款項，淪為犯罪分子洗錢的“工具人”。
在核實情況后，德興城支行立即啟動警銀聯(lián)動處置機(jī)制，對涉案賬戶內(nèi)1.9萬元涉案資金進(jìn)行了緊急止付。知道真相的姚女士后怕不已，對銀行工作人員及社區(qū)公安民警表示衷心的感謝，并在網(wǎng)點留言本上寫下了自己的表揚(yáng)意見。公安民警也專程將表揚(yáng)信送到了德興城支行，對網(wǎng)點工作人員盡職守責(zé)、務(wù)實高效的工作作風(fēng)和精湛專業(yè)的職業(yè)技能表示高度肯定。
筑牢金融安全防線、守護(hù)群眾“錢袋子”，是金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)與使命。本月，郵儲銀行深圳分行根據(jù)監(jiān)管部門要求，開展了以“預(yù)警勸阻別忽視，財產(chǎn)安全要重視”為主題的“全民反詐在行動”集中宣傳月活動。除主動詢問客戶轉(zhuǎn)賬用途、對可疑情況及時予以勸阻外，該行還在日常工作中開展防詐宣傳，向公眾普及預(yù)警勸阻工作重要性，旨在全面提高人民群眾反詐防詐意識，從防范的角度，努力遏制當(dāng)前電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件高發(fā)態(tài)勢。
接下來，郵儲銀行深圳分行將在日常工作中繼續(xù)加強(qiáng)對員工的反詐培訓(xùn)，不斷提升員工的風(fēng)險防范意識及反詐防詐能力，全面提高轄內(nèi)網(wǎng)點應(yīng)急處置水平，讓“郵儲力量”成為人民群眾財產(chǎn)安全的守護(hù)者。（以上圖片由郵儲銀行深圳分行提供 授權(quán)給深圳新聞網(wǎng)使用）