近日

由深圳市福田區(qū)人民檢察院

依法提起公訴的

被告人沈某某等42名被告人

涉嫌信用卡詐騙罪一案

經(jīng)深圳市福田區(qū)人民法院一審判決

本案是深圳市福田區(qū)人民檢察院近年來

依法提起公訴案件中被告人數(shù)最多

庭審時(shí)間最長(zhǎng)的刑事案件

單筆最大盜刷數(shù)額高達(dá)106萬元

警方展開調(diào)查

2016年8月下旬，某金融機(jī)構(gòu)向派出所報(bào)警稱多名客戶銀行卡被異地盜刷，單筆最大金額高達(dá)人民幣106萬元。

福田公安分局迅速組成專案組開展偵破工作，于2016年國(guó)慶節(jié)前后一舉打掉了該竊取銀行卡信息、復(fù)制銀行卡盜刷的跨境犯罪團(tuán)伙，涉案犯罪嫌疑人悉數(shù)落網(wǎng)，繳獲涉案車輛1部，作案電腦11臺(tái)、手機(jī)80余部、各類POS機(jī)94臺(tái)（其中被改裝的8臺(tái)）、銀行卡361張，白卡76張。

非法改裝POS機(jī)

形成牟利產(chǎn)業(yè)鏈

經(jīng)查，自2015年始，居住于福建省廈門市的被告人沈某某通過學(xué)習(xí)掌握了POS機(jī)的改裝技術(shù)，其通過在正常的POS機(jī)內(nèi)加裝手機(jī)SIM卡及相關(guān)功能芯片模塊，可以竊取在該P(yáng)OS機(jī)上刷過的信用卡卡號(hào)、磁道、密碼等信息（稱為‘料’），并能夠設(shè)定該P(yáng)OS機(jī)自動(dòng)將相關(guān)信用卡信息發(fā)送到其設(shè)定的手機(jī)號(hào)碼上（該過程稱為‘采料’）。

被告人沈某某在獲取到信息后又通過中介聯(lián)系找來專業(yè)團(tuán)隊(duì)，將非法獲取的信用卡信息寫入空白的磁條卡或額度較小的信用卡，即復(fù)制出一張與原卡一樣可以消費(fèi)的信用卡，隨后再通過其他的POS機(jī)刷卡套現(xiàn)或者取現(xiàn)（該過程稱為“洗料”、“出料”），各個(gè)環(huán)節(jié)參與人員再按照約定提成分贓。

被告人沈某某作為擁有原始信用卡信息的犯罪鏈條頂端，被稱為“料主”?！傲现鳌狈胶汀跋戳稀狈矫看伟凑掌呷蛄牟坏鹊谋壤龑?duì)贓款分成，形成了一條POS機(jī)非法牟利產(chǎn)業(yè)鏈。

據(jù)查實(shí)的證據(jù)顯示，沈某某犯罪團(tuán)伙先后共對(duì)86名被害人銀行卡進(jìn)行盜刷，盜刷成功金額合計(jì)人民幣361萬元，不成功金額為人民幣56萬元。

從合法到非法

客戶信息悄無聲息被“泄漏”

為了尋找“采料”源頭，被告人沈某某將目光投向了街頭巷尾的小商家。經(jīng)查實(shí)，2015年，被告人沈某某通過互聯(lián)網(wǎng)聯(lián)系上陳某某（另案處理），由陳某某以推銷為名，利用刷單免手續(xù)費(fèi)的優(yōu)惠方式吸引商家，并成功為福田區(qū)一家不知情的美發(fā)店安裝了改裝后的POS機(jī)?？腿艘坏┰谶@臺(tái)POS機(jī)上使用信用卡刷卡消費(fèi)，則該卡的信息資料將在無人察覺的情況下全部輸送到沈某某處。

截止案發(fā)日，共計(jì)80余名被害人信息通過這臺(tái)POS機(jī)外泄，涉案POS機(jī)也被收繳。

因利相聚

犯罪效應(yīng)呈惡性輻射擴(kuò)散

非法刷卡套現(xiàn)帶來的高額利潤(rùn)對(duì)團(tuán)隊(duì)其他成員產(chǎn)生了“啟發(fā)”，從而輻射出了更大的犯罪范圍，被告人馬某某就是受“啟發(fā)”對(duì)象之一。

2016年6月，沈某某來到湖南省長(zhǎng)沙市，聯(lián)系被告人馬某某等人進(jìn)行招兵買馬，采用分組合作的形式，組建“洗料”團(tuán)隊(duì)。共組織了9人“老李團(tuán)隊(duì)”、4人“大佛團(tuán)隊(duì)”、4人“小胖團(tuán)隊(duì)”等多個(gè)“洗料團(tuán)隊(duì)”，負(fù)責(zé)提供POS機(jī)刷卡、并負(fù)責(zé)提供銀行卡號(hào)用于收賬、轉(zhuǎn)賬、取現(xiàn)。

被告人馬某某在參與犯罪活動(dòng)并熟悉了相關(guān)流程之后，萌發(fā)自己做“料主”的想法?；氐缴钲谑泻?，與被告人陳某等7人另行組建了犯罪團(tuán)伙，在網(wǎng)上向其他賣家購(gòu)買信用卡資料進(jìn)行復(fù)制，后將信用卡帶至香港，交由香港的同伙進(jìn)行消費(fèi)或者套現(xiàn)。

至案發(fā)日，該犯罪團(tuán)伙共對(duì)2名被害人銀行卡進(jìn)行盜刷，盜刷成功金額合計(jì)人民幣26萬元。

在此期間，在深圳為馬某某傳遞信用卡信息的被告人周某某（另案處理）知悉上述犯罪過程后，又另行聯(lián)絡(luò)了4人（均另案處理），在國(guó)際網(wǎng)絡(luò)上使用比特幣購(gòu)買國(guó)外人員的信用卡信息，之后寫入空白卡片進(jìn)行盜刷。

近年來案件被告人數(shù)最多、

庭審時(shí)間最長(zhǎng)

本案庭審時(shí)間共持續(xù)4天，其中僅訊問、舉證即持續(xù)2天時(shí)間。公訴機(jī)關(guān)提起的起訴書達(dá)50頁，隨案移送案卷共計(jì)48卷，撰寫審查報(bào)告共計(jì)185頁11萬余字，并制作多份表格數(shù)據(jù)。法院一審判決判決書達(dá)119頁。在庭審現(xiàn)場(chǎng)共有50余名辯護(hù)律師出庭辯護(hù)，多名被告人家屬到場(chǎng)旁聽。因?yàn)槿藬?shù)眾多，深圳市福田區(qū)人民法院將該院最大的第一審判庭座椅進(jìn)行了拆除改造，才達(dá)到開庭條件。

在舉證階段，面對(duì)42名被告人和50余名辯護(hù)律師，公訴人當(dāng)庭出示了涉案改裝POS機(jī)內(nèi)遺留指紋的對(duì)比鑒定、涉案銀行卡被盜刷后的錢款流向圖表以及多名被告人在ATM機(jī)的取款監(jiān)控錄像等證據(jù)，并出示其他多組種類證據(jù)，形成相互印證的完整證據(jù)鏈條，一一鎖定各名被告人。庭審最后，大部分被告人當(dāng)庭表示認(rèn)罪伏法。

經(jīng)深圳市福田區(qū)人民法院一審判決，判處被告人馬某某等4人犯信用卡詐騙罪、盜竊罪，判處被告人沈某某等30人犯信用卡詐騙罪，判處羅某某等6人犯掩飾隱瞞犯罪所得罪，判處被告人朱某等2人犯妨害信用卡管理罪，上述被告人分別被判處十二年六個(gè)月至一年不等的有期徒刑。本案是深圳市福田區(qū)人民檢察院，近年來依法提起公訴案件中被告人數(shù)最多、庭審時(shí)間最長(zhǎng)的刑事案件。

除本案已判決的42名被告人之外，本案還牽連了相關(guān)多個(gè)案件，目前仍在進(jìn)一步審理過程中。包括1名被告人涉嫌竊取信用卡信息罪、信用卡詐騙罪，9名被告人涉嫌信用卡詐騙罪，4名被告人涉嫌偽造金融票證罪等。據(jù)統(tǒng)計(jì)，截至一審判決宣告日，該系列案被依法提起公訴的被告人累計(jì)已達(dá)56人。

記者：張世博何嘉編輯：盧貞君美編：祥審核：曾苑蘭