見圳客戶端·深圳新聞網(wǎng)3月26日訊 3月26日晚,光大銀行發(fā)布2020年年度報告。報告顯示,2020年,光大銀行落實“六穩(wěn)”“六?!币?,積極服務(wù)實體經(jīng)濟,全面推進財富管理銀行建設(shè),實現(xiàn)營業(yè)收入1424.8億元,同比增長7.3%;凈利潤379.1億元,同比增長1.2%,盈利能力變化呈現(xiàn)向好趨勢;不良貸款額較上年末下降5.5億元,不良貸款率1.38%,較上年末下降0.18個百分點,不良率降至近年來最低。
2020年,面對新冠疫情帶來的一系列困難和挑戰(zhàn),光大銀行堅持“穩(wěn)中求進,變中求機,進中求新”的工作思路,堅持防疫與發(fā)展兩手抓、兩手硬,扎實做好“六穩(wěn)”工作、落實“六?!比蝿?wù),鞏固優(yōu)勢、補強短板,聚焦一流財富管理銀行建設(shè),加快零售轉(zhuǎn)型和輕型化轉(zhuǎn)型,強化科技賦能,推動高質(zhì)量發(fā)展,展現(xiàn)了經(jīng)營活力,保持了良好態(tài)勢。
落實“六穩(wěn)”“六保”要求,彰顯央企責(zé)任擔當
2020年,光大銀行積極落實中央強化金融支持、為企業(yè)合理讓利的決策部署,優(yōu)化融資服務(wù),合理讓利實體經(jīng)濟,有力支持疫情防控和經(jīng)濟社會發(fā)展,充分履行金融國家隊的使命擔當。按照“增量、降本、便利”工作導(dǎo)向,加大對民營企業(yè)、制造業(yè)、普惠金融、抗擊疫情等重點領(lǐng)域信貸支持力度。截至2020年末,光大銀行資產(chǎn)總額53681億元,較上年末增加6347億元,增長13.4%;貸款總額30095億元,增加2973億元,增長11.0%。
全面完成“兩增兩控”監(jiān)管指標,截至2020年12月末,光大銀行普惠貸款余額2012.5億元,比上年末增加458.55億元,增長29.51%,高于各項貸款平均增速;持續(xù)加大制造業(yè)支持力度,助力經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展,實現(xiàn)制造業(yè)貸款和制造業(yè)中長期貸款的增量、增幅雙創(chuàng)新高。
助力脫貧攻堅,踐行社會責(zé)任。2020年,光大銀行積極參與扶貧工作,截至2020年末,光大銀行精準扶貧貸款余額248.14億元;通過電商扶貧,發(fā)揮購精彩電商平臺的渠道優(yōu)勢,累計幫助18個省80個國家級貧困縣開拓扶貧新路徑,幫扶企業(yè)超百家,上線扶貧商品393款,累計銷售扶貧商品117萬件,銷售額突破8315萬元,其中,2020年銷售額達5082萬元,同比增長147.84%。
零售轉(zhuǎn)型和輕型化轉(zhuǎn)型持續(xù)推進,財富管理特色進一步突出
為推進“一流財富管理銀行”建設(shè),光大銀行建立了以零售為核心的財富管理指標體系,在人力資源、信貸資源、財務(wù)資源等方面加大財富管理轉(zhuǎn)型支持力度。年報顯示,2020年末該行零售存款8055億元,較上年末增加984億元,增長13.9%。在零售存款快速增長的同時,零售AUM也實現(xiàn)持續(xù)較快增長,增長12.4%。
零售中間業(yè)務(wù)方面,資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)表現(xiàn)突出,作為國內(nèi)率先成立資管子公司的股份制商業(yè)銀行,光大銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的經(jīng)營效益開始強勢增長,2020年理財服務(wù)手續(xù)費收入同比增長297.2%;此外,代理服務(wù)手續(xù)費收入持續(xù)較快增長,同比增長19.8%;云繳費中收貢獻快速提升,同比增長37.0%。
此外,該行的交易銀行、銀行承兌、托管中間業(yè)務(wù)收入也增長較快,同比分別增長21.6%、9.6%、11.6%,共同拉動整體中收增長,全年實現(xiàn)中間業(yè)務(wù)凈收入243.2億元,同比增長5.0%,持續(xù)推動全行輕型化轉(zhuǎn)型。
收入、利潤增長出現(xiàn)向上拐點,經(jīng)營效益全面向好
盈利能力變化呈現(xiàn)向好趨勢。2020年,光大銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1424.8億元,同比增加96.7億元,增長7.3%,在過去兩年快速增長的較高基數(shù)上,繼續(xù)保持增長;其中四季度當季實現(xiàn)營業(yè)收入356.6億元,同比增加30.7億元,增長9.4%,增長明顯加速。全年實現(xiàn)凈利潤379.1億元,同比增加4.6億元,增長1.2%,經(jīng)營效益全面向好。
按2018年制定的戰(zhàn)略路徑,三年來,該行堅定執(zhí)行“一流財富管理銀行”的戰(zhàn)略規(guī)劃,核心經(jīng)營指標跨越式增長,存款和貸款均站上三萬億元,近年來的總資產(chǎn)復(fù)合增長率、營業(yè)收入復(fù)合增長率、凈利潤復(fù)合增長率等指標均居同業(yè)前列。
夯實客戶基礎(chǔ),強化科技賦能,數(shù)字化金融科技水平和獲客能力不斷提升
光大銀行客戶和用戶規(guī)模不斷壯大,客戶基礎(chǔ)進一步夯實。報告顯示,截至2020年12月末,該行零售客戶達到1.23億戶,較上年末增長超20.0%;對公客戶78.29萬戶,較上年末增長15.4%;手機銀行、陽光惠生活、云繳費三大APP累計用戶1.32億戶,比上年末增長63.4%,其中,月活用戶3847萬戶,比上年末增長78.5%;云繳費接入項目10040項,較上年末增加2837項,增長39.4%,近三年累計繳費用戶7.17億戶,2020年服務(wù)活躍用戶5.09億戶,同比增長34.7%。
2020年,光大銀行持續(xù)推進數(shù)字光大戰(zhàn)略,加大科技投入,強化科技賦能。截至12月末,全行科技投入51.5億元,較上年增長51%,占營業(yè)收入的3.6%;全行科技人員較上年增長27%,占全行員工的4.2%。持續(xù)建設(shè)“123+N”數(shù)字銀行發(fā)展體系,“一個智慧大腦”覆蓋場景較上年增長83%;“兩大技術(shù)平臺”加速科技創(chuàng)新應(yīng)用,應(yīng)用系統(tǒng)上云率達88.8%,新一代智能化數(shù)據(jù)資產(chǎn)管理平臺實現(xiàn)內(nèi)外部數(shù)據(jù)統(tǒng)籌管理,大數(shù)據(jù)平臺數(shù)據(jù)總量較上年增長105%?!叭椃?wù)能力”聚焦移動化、開放化、生態(tài)化,創(chuàng)新線上服務(wù)新模式和新渠道,依托集團綜合平臺推進財富 E-SBU建設(shè),促進產(chǎn)融結(jié)合,推廣優(yōu)勢產(chǎn)品,推動場景嵌入,加快服務(wù)創(chuàng)新,打造出云繳費、云支付、隨心貸、物流全程通、出國云、陽光融e鏈等“N個數(shù)字化名品”,提供便民、利民金融服務(wù);成立光大數(shù)字金融學(xué)院,發(fā)布“開放、合作、共贏”金融科技創(chuàng)新生態(tài),搭建數(shù)字化轉(zhuǎn)型人才培養(yǎng)和實踐平臺。疫情期間,為了給客戶提供溫暖的“非接觸式”金融+生活服務(wù),光大銀行手機銀行8.0上線AI數(shù)字人客服,并增加電子社??ā⑨t(yī)保電子憑證、征信報告查詢等便民服務(wù),提升金融服務(wù)的便捷性。
加強風(fēng)險管理,夯實資產(chǎn)質(zhì)量,不良指標實現(xiàn)雙降
光大銀行執(zhí)行審慎的風(fēng)險政策,保持合理的撥備計提力度,撥備支出同比增長15.4%;同時持續(xù)完善風(fēng)險管理體系,加強統(tǒng)一授信管理,優(yōu)化授信政策架構(gòu),加強預(yù)警能力建設(shè),推進智能大數(shù)據(jù)風(fēng)控體系建設(shè),不斷夯實風(fēng)險管理基礎(chǔ)。2020年末,該行不良貸款額416.7億元,較上年末下降5.5億元,降幅1.3%;不良貸款率1.38%,較上年末下降0.18個百分點,不良率降至近年來最低,取得資產(chǎn)質(zhì)量保衛(wèi)戰(zhàn)勝利;撥備覆蓋率182.71%,較上年末上升1.09個百分點。
2021年是“十四五規(guī)劃”的開局之年,也是光大銀行“兩年上臺階”的關(guān)鍵之年。光大銀行表示,將主動適應(yīng)外部環(huán)境變化,按照國家“十四五”規(guī)劃總體要求,積極踐行新發(fā)展理念,融入新發(fā)展格局,同時,引導(dǎo)全行聚焦高質(zhì)量發(fā)展,突出財富管理特色,全力推進“跨越計劃”,向“一流財富管理銀行”的戰(zhàn)略目標不斷前進。(李玲)