深圳新聞網(wǎng)4月16日訊 華夏銀行今日公布了2019年年度報(bào)告。2019年，華夏銀行認(rèn)真貫徹落實(shí)黨中央重大決策部署、重大戰(zhàn)略舉措和監(jiān)管要求，緊緊圍繞服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防控金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革三大任務(wù)，堅(jiān)持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào)和新發(fā)展理念，深化落實(shí)發(fā)展規(guī)劃，加快改革創(chuàng)新，有效應(yīng)對內(nèi)外形勢變化，全面完成年度經(jīng)營目標(biāo)。
2019年，華夏銀行業(yè)務(wù)規(guī)模持續(xù)增長，經(jīng)營質(zhì)效穩(wěn)步向好。截至2019年末，總資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到30,207.89億元，較上年末增加3,402.09億元，增長12.69%，比上年同期快5.85個(gè)百分點(diǎn)，增速為近三年最快；貸款總額18,726.02億元，較上年末增加2,590.86億元，增長16.06%；存款總額16,564.89億元，較上年末增加1,639.97億元，增長10.99%。實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入847.34億元，同比增長17.32%，較上年同期快8.52個(gè)百分點(diǎn)；實(shí)現(xiàn)歸屬于上市公司股東的凈利潤219.05億元，同比增長5.04%。全行經(jīng)營保持平穩(wěn)、結(jié)構(gòu)持續(xù)改善、動能加快形成、后勁不斷增強(qiáng)，呈現(xiàn)穩(wěn)中有進(jìn)、穩(wěn)中向好的發(fā)展態(tài)勢。繼2018年股票定向增發(fā)后，該行2019年又成功發(fā)行400億元永續(xù)債，資本充足率提升至13.89%，創(chuàng)歷史新高，為業(yè)務(wù)發(fā)展夯實(shí)了資本基礎(chǔ)。報(bào)告期末，華夏銀行一級資本和總資產(chǎn)分別位列英國《銀行家》全球千家銀行第56和67位，較上一年度分別提升9位和3位；位列美國《福布斯》年度上市公司2000強(qiáng)第265位，較上一年度提升24位。
業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)持續(xù)改善 經(jīng)營質(zhì)效穩(wěn)步提升
2019年，華夏銀行業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)不斷優(yōu)化，發(fā)展的內(nèi)生動力顯著增強(qiáng)，成本管理取得成效，經(jīng)營質(zhì)效持續(xù)提升。聚焦“輕型化”運(yùn)行，強(qiáng)化資產(chǎn)負(fù)債平衡管理，資產(chǎn)負(fù)債結(jié)構(gòu)逐步改善：信貸結(jié)構(gòu)注重把握產(chǎn)業(yè)調(diào)整、主流經(jīng)濟(jì)和行業(yè)發(fā)展方向，調(diào)整信貸政策，嚴(yán)格企業(yè)評估，分析潛在風(fēng)險(xiǎn)，幫助困難企業(yè)紓困，信貸結(jié)構(gòu)更加合理，信貸投放向重點(diǎn)區(qū)域傾斜取得成效；存款結(jié)構(gòu)注重提升基礎(chǔ)性存款和較低成本存款占比，統(tǒng)籌基礎(chǔ)型存款彈性考核與高成本存款剛性管理，優(yōu)化存款分類管理，平衡規(guī)模增長、結(jié)構(gòu)改善與成本管理，一般性存款增速為近六年最快。加強(qiáng)成本費(fèi)用控制，全行營業(yè)費(fèi)用同比增速較營業(yè)收入同比增速低7.2個(gè)百分點(diǎn)；成本收入比30.59%，同比下降1.99個(gè)百分點(diǎn)。
體制機(jī)制改革深入推進(jìn) 發(fā)展基礎(chǔ)進(jìn)一步夯實(shí)
報(bào)告期內(nèi)，華夏銀行以體制機(jī)制改革為抓手，統(tǒng)籌推進(jìn)全行主要工作，取得積極成效。全面風(fēng)險(xiǎn)管理體制改革穩(wěn)步推進(jìn)，按照“專業(yè)化、集約化”和“針對性更強(qiáng)、邊界更清晰、人員更精簡”的要求，完成組織架構(gòu)、部門職責(zé)、人員安排和配套機(jī)制等多層次的整合優(yōu)化，實(shí)現(xiàn)了風(fēng)險(xiǎn)管理的全面覆蓋。營銷機(jī)制改革逐步深化，公司金融板塊以“商行+投行”的模式統(tǒng)籌各條線資源；零售金融板塊建立大零售聯(lián)席聯(lián)動工作機(jī)制，搭建板塊數(shù)據(jù)共享平臺，全面推動財(cái)富管理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型。運(yùn)營管理體制改革有序推進(jìn)，深度實(shí)施以客戶為中心的運(yùn)營管理流程重構(gòu)，運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督轉(zhuǎn)型、智能柜臺推廣等任務(wù)全面完成，集約化、智能化的運(yùn)營體系正在加快形成。激勵(lì)約束機(jī)制不斷完善，績效考核突出價(jià)值貢獻(xiàn)、戰(zhàn)略執(zhí)行、資產(chǎn)質(zhì)量管控、單產(chǎn)水平等核心導(dǎo)向，市場化導(dǎo)向更加清晰。
確立“三區(qū)、兩線、多點(diǎn)”區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略
積極服務(wù)當(dāng)?shù)貙?shí)體經(jīng)濟(jì)
2019年，華夏銀行圍繞國家戰(zhàn)略深化金融服務(wù)，持續(xù)完善區(qū)域發(fā)展布局，確定了“三區(qū)、兩線、多點(diǎn)”區(qū)域發(fā)展戰(zhàn)略，有效支持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。持續(xù)深化“京津冀金融服務(wù)主辦行”建設(shè)，積極服務(wù)首都經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展和京津冀協(xié)同發(fā)展，全力推進(jìn)冬奧會、大興機(jī)場、京雄高速等重點(diǎn)項(xiàng)目，成為相約北京系列賽事鉆石合作伙伴，通州、雄安分行相繼批籌，區(qū)域網(wǎng)點(diǎn)布局基本形成，京津冀地區(qū)貸款余額5,236.62億元，同比增長27.96%；深度融入長三角和粵港澳大灣區(qū)國家戰(zhàn)略建設(shè)，加大資源傾斜力度，明確發(fā)展定位和發(fā)展措施；報(bào)告期末，京津冀、長三角、粵港澳大灣區(qū)“三區(qū)”貸款余額占比64.50%，較上年末增長22.74%。圍繞“一帶一路”倡議，牢牢抓住“兩線”發(fā)展機(jī)遇，積極圍繞當(dāng)?shù)刂髁鹘?jīng)濟(jì)加大金融服務(wù)力度。根據(jù)其他各地區(qū)域戰(zhàn)略布局，堅(jiān)持融入地方主流經(jīng)濟(jì)，加快“多點(diǎn)”區(qū)域發(fā)展，提升各地分行在當(dāng)?shù)氐氖袌龇蓊~。此外，香港分行取得香港金管局頒發(fā)的銀行牌照，聯(lián)通境內(nèi)外市場的能力得到有效增強(qiáng)。
業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型持續(xù)加快 重點(diǎn)業(yè)務(wù)成效顯著
2019年，華夏銀行堅(jiān)持發(fā)揮公司金融基本盤作用，大力推進(jìn)零售金融戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型，扎實(shí)推進(jìn)普惠金融業(yè)務(wù)，持續(xù)打造綠色金融品牌，主要業(yè)務(wù)發(fā)展成效顯著。公司金融方面，深化“商業(yè)銀行+投資銀行”服務(wù)模式，以綜合產(chǎn)品服務(wù)方案為抓手，提升綜合金融服務(wù)能力；聚焦核心客戶和戰(zhàn)略客戶，持續(xù)加強(qiáng)與地方政府及重點(diǎn)企業(yè)的“總對總”戰(zhàn)略合作，支持地方主流經(jīng)濟(jì)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，戰(zhàn)略重點(diǎn)客戶合作覆蓋率較上年提高2.13個(gè)百分點(diǎn)。零售金融方面，深入推進(jìn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，零售金融服務(wù)體系不斷完善，業(yè)務(wù)占比逐步提升；大力發(fā)展個(gè)人線上貸款業(yè)務(wù)，個(gè)人線上貸款余額較上年末增長217.08%；專項(xiàng)費(fèi)用支持ETC業(yè)務(wù)推廣，ETC簽約客戶較上年末增長33.30%；持續(xù)加強(qiáng)個(gè)人存款組織工作，個(gè)人存款余額較上年末增長14.09%。普惠金融方面，持續(xù)加強(qiáng)“中小企業(yè)金融服務(wù)商”品牌建設(shè)，全力支持小微企業(yè)發(fā)展。全力給予民營小微企業(yè)資源傾斜，服務(wù)民營、小微企業(yè)“量增價(jià)降”，“兩增”口徑小微企業(yè)貸款余額增長18.27%，連續(xù)多年完成小微企業(yè)貸款監(jiān)管考核指標(biāo)。綠色金融方面，持續(xù)加強(qiáng)綠色金融國際合作，世界銀行全球最大儲能項(xiàng)目成功落地；積極踐行ESG理念，首批簽署聯(lián)合國《負(fù)責(zé)任銀行原則》；綠色信貸余額增長40.82%，榮獲銀行業(yè)協(xié)會“最佳綠色金融成效獎”、美國環(huán)球金融雜志“最佳綠色能源發(fā)展銀行”等獎項(xiàng)。
堅(jiān)持創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展 發(fā)展新動能快速提升
報(bào)告期內(nèi)，華夏銀行以改革創(chuàng)新驅(qū)動業(yè)務(wù)發(fā)展，新興動能正在形成重要支撐。金融市場業(yè)務(wù)完善共同營銷機(jī)制，加大高收益資產(chǎn)配置力度，規(guī)模增長46%，收入大幅提升；投行業(yè)務(wù)規(guī)模同比增長77%，債券承銷規(guī)模和中間業(yè)務(wù)收入達(dá)到歷史最高水平。貿(mào)易金融業(yè)務(wù)大力發(fā)展信用證、結(jié)售匯等輕資產(chǎn)業(yè)務(wù)，國際結(jié)算量、國內(nèi)信用證業(yè)務(wù)量均創(chuàng)歷史新高。信用卡業(yè)務(wù)整合數(shù)據(jù)資源，加強(qiáng)交叉銷售，業(yè)務(wù)收入同比增長15%。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)加快凈值型產(chǎn)品創(chuàng)新步伐，擴(kuò)大ESG品牌影響力，理財(cái)產(chǎn)品余額增長39%，非保本理財(cái)產(chǎn)品余額快速增長。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)加強(qiáng)總分行聯(lián)動營銷，托管規(guī)模較年初增長32%，增速在同業(yè)中排名第一，總收入同比增長12%，增速在同業(yè)中排名第二。華夏金融租賃公司資產(chǎn)規(guī)模突破1000億元，利潤貢獻(xiàn)進(jìn)一步提高。
風(fēng)險(xiǎn)管控力度持續(xù)加強(qiáng) 內(nèi)控合規(guī)建設(shè)進(jìn)一步深化
報(bào)告期內(nèi)，華夏銀行持續(xù)加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管控力度，不斷深化風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，為有質(zhì)量發(fā)展夯實(shí)了基礎(chǔ)。加強(qiáng)全面風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)籌管理機(jī)制，在標(biāo)本兼治上下功夫，信用、市場、操作、流動性、聲譽(yù)、科技等風(fēng)險(xiǎn)管理措施逐步深化，強(qiáng)化授信業(yè)務(wù)過程管理及貸后管理，細(xì)化準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，優(yōu)化授信結(jié)構(gòu)，初步建立自主開發(fā)的線上貸款風(fēng)控模型。加強(qiáng)資產(chǎn)質(zhì)量管控力度，靈活采用現(xiàn)金清收、貸款重組、債權(quán)轉(zhuǎn)讓、以資抵債、債轉(zhuǎn)股、核銷等多種手段，清收處置不良和逾欠貸款；嚴(yán)控新增逾欠工作扎實(shí)推進(jìn)，新增客戶和業(yè)務(wù)質(zhì)量保持良好，為有質(zhì)量的發(fā)展夯實(shí)了基礎(chǔ)。報(bào)告期末，逾期貸款余額和占各項(xiàng)貸款的比例較上年末實(shí)現(xiàn)雙降，不良貸款率1.83%，同比下降0.02個(gè)百分點(diǎn)。強(qiáng)化內(nèi)控合規(guī)建設(shè)，深入開展“合規(guī)管理提升年”活動，鞏固治理亂象成果，切實(shí)加強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，持續(xù)提升合規(guī)管理水平。
全面深入實(shí)施金融科技戰(zhàn)略 金融科技引領(lǐng)作用持續(xù)加強(qiáng)
報(bào)告期內(nèi)，華夏銀行深入實(shí)施金融科技戰(zhàn)略，科技賦能成效明顯，金融科技引領(lǐng)作用持續(xù)加強(qiáng)。重點(diǎn)工程有序推進(jìn)，大數(shù)據(jù)、人工智能、信貸業(yè)務(wù)線上化、生物識別應(yīng)用場景等一批基礎(chǔ)應(yīng)用平臺已經(jīng)形成，刷臉支付、ETC總對總、賀歲幣預(yù)約發(fā)行業(yè)務(wù)成功投產(chǎn)。創(chuàng)新項(xiàng)目孵化速度加快，設(shè)立金融科技創(chuàng)新基金，推廣敏捷研發(fā)機(jī)制，投產(chǎn)量達(dá)歷史最高。線上渠道持續(xù)完善，上線手機(jī)銀行5.0和首款企業(yè)移動金融服務(wù)APP—企業(yè)手機(jī)銀行，服務(wù)功能和客戶體驗(yàn)較大提升，手機(jī)銀行客戶數(shù)增長22.61%，網(wǎng)絡(luò)金融動賬交易筆數(shù)同比增長27.36%；持續(xù)完善企業(yè)級大數(shù)據(jù)平臺，投產(chǎn)智能服務(wù)基礎(chǔ)平臺，搭建私有云平臺，科技服務(wù)業(yè)務(wù)和管理的能力提升。刷臉支付在股份制同業(yè)中第一批上線，作為唯一一家股份制承辦行承辦央行紀(jì)念幣線上預(yù)約業(yè)務(wù)，數(shù)字化轉(zhuǎn)型取得積極成效。開放銀行項(xiàng)目穩(wěn)步推進(jìn)，積極研究產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)融結(jié)合方案，構(gòu)建融合、融通、融智的價(jià)值創(chuàng)造新模式。（通訊員 汪芒）
