“一進(jìn)門(mén)就有個(gè)衣著考究的工作人員端著熱茶，帶著微笑走過(guò)來(lái)噓寒問(wèn)暖，讓我瞬間就放松了警惕。”汪女士回憶起這一幕，后悔自己沒(méi)有早點(diǎn)識(shí)破這個(gè)套路貸團(tuán)伙的偽裝。
近日，記者從安徽省懷寧縣公安局獲悉，這一套路貸涉黑組織累計(jì)違法發(fā)放貸款4700余萬(wàn)元，實(shí)施違法犯罪活動(dòng)231起，牟取非法利益680余萬(wàn)元。一審中，因構(gòu)成組織、領(lǐng)導(dǎo)、參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，敲詐勒索罪等多項(xiàng)罪名，29名被告人均獲刑。
“你們都別過(guò)來(lái)，這日子過(guò)不下去了……”2017年9月13日，一名女子站在安慶城區(qū)某寫(xiě)字樓的12樓陽(yáng)臺(tái)處企圖輕生，轄區(qū)派出所民警迅速趕到現(xiàn)場(chǎng)，經(jīng)過(guò)耐心勸導(dǎo)成功將這名女子安全救下。
民警詢問(wèn)發(fā)現(xiàn)，這起輕生事件并不簡(jiǎn)單。該女子的丈夫王某兩個(gè)月前到一家名叫中州的貸款公司，用私家車(chē)抵押借款14萬(wàn)元。9月13日當(dāng)天，王某在他人誘導(dǎo)下，再次用自己車(chē)輛來(lái)到漢鼎車(chē)匯抵押借款3萬(wàn)元。
借款后，漢鼎車(chē)匯負(fù)責(zé)人陳某發(fā)現(xiàn)該車(chē)GPS信號(hào)在中州公司樓下，立即派人將該車(chē)拖回自己公司藏匿，并以二押違約為由，向王某索要罰款4萬(wàn)元。與此同時(shí)，中州公司負(fù)責(zé)人洪某育也以二押違約為由，向王某索要罰款4萬(wàn)元。走投無(wú)路之下，王某妻子想到了輕生。
經(jīng)調(diào)查，警方發(fā)現(xiàn)這個(gè)中州公司和漢鼎車(chē)匯背后隱藏著一個(gè)套路貸涉黑犯罪組織，他們多以幫人解決燃眉之急為由，壓榨貸款人，大肆從事詐騙、非法拘禁、尋釁滋事、敲詐勒索等有組織的違法犯罪活動(dòng)，涉案金額巨大。
警方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，這兩家公司有固定的辦公場(chǎng)所，員工身著統(tǒng)一的工作制服，面對(duì)前來(lái)借貸的人員笑臉相迎，具有一定迷惑性。在催收還款過(guò)程中，則脫去偽裝，兇相畢露。
汪女士因經(jīng)營(yíng)超市需要資金周轉(zhuǎn)，在朋友介紹下來(lái)到中州公司借款。正是因?yàn)闇剀爸艿降姆?wù)，汪女士當(dāng)即用私家車(chē)抵押借款80萬(wàn)元。但讓她沒(méi)有想到的是，這次貸款竟成了“無(wú)底洞”。
此后，汪女士接連接到貸款公司的騷擾、威脅電話，只得以貸還貸。之后，在中州公司工作人員編造的續(xù)貸后利息低、不收前期費(fèi)用等誘惑下，汪女士再次和對(duì)方簽下了20萬(wàn)元的抵押貸款合同，并提供3名親戚為擔(dān)保人。
辦案民警介紹說(shuō)：“在借貸、還款過(guò)程中，該組織通過(guò)以貸還貸、惡意平賬、上門(mén)滋事等手段，索要所謂的前期費(fèi)用、違約金、下戶費(fèi)、利息、GPS流量費(fèi)及無(wú)名目費(fèi)用等，汪女士前后被詐騙52萬(wàn)余元、強(qiáng)行索取37萬(wàn)余元?！?/p>
隨著案件深挖，專案組逐步查明以洪某育、龔某明、龔某枝為首的套路貸涉黑組織，并掌握了其組織架構(gòu)、運(yùn)作模式。
據(jù)辦案民警介紹，這個(gè)涉黑組織不僅在安慶設(shè)有公司，還在湖北武漢、江西九江注冊(cè)成立了公司。在注冊(cè)成立公司初期，他們以家族抱團(tuán)的形式培養(yǎng)公司骨干人員，并有針對(duì)性地招攬當(dāng)?shù)厣鐣?huì)閑散人員、有犯罪前科人員進(jìn)入公司。同時(shí)，公司內(nèi)部下設(shè)市場(chǎng)部、運(yùn)營(yíng)部等部門(mén)，散發(fā)“車(chē)輛抵押貸款”“手續(xù)簡(jiǎn)便”“快速放款”等虛假?gòu)V告，吸引急需用錢(qián)的客戶前來(lái)借貸。
2018年6月，在安慶市公安局的統(tǒng)一部署下，該涉黑組織29名主要犯罪嫌疑人被警方抓獲。經(jīng)查實(shí)，該涉黑組織累計(jì)向他人違法發(fā)放貸款4700余萬(wàn)元，實(shí)施違法犯罪活動(dòng)231起，牟取非法利益680余萬(wàn)元。
近日，懷寧縣人民法院對(duì)該案作出一審判決，被告人洪某育、龔某枝、龔某明犯組織、領(lǐng)導(dǎo)黑社會(huì)性質(zhì)組織罪，詐騙罪等罪，數(shù)罪并罰，被判處有期徒刑19年7個(gè)月至18年7個(gè)月不等，均剝奪政治權(quán)利3年，并處沒(méi)收個(gè)人全部財(cái)產(chǎn)。其他26名被告因犯參加黑社會(huì)性質(zhì)組織罪、詐騙罪、尋釁滋事罪、非法侵入住宅罪等罪名，分別被判處有期徒刑16年至1年6個(gè)月不等，并分別判處相應(yīng)罰金、沒(méi)收個(gè)人財(cái)產(chǎn)。