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丟失身份證銀行設(shè)“防線”

丟失身份證銀行設(shè)“防線”

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人工智能朗讀:

綜合新華社、中新社21日?qǐng)?bào)道,中國(guó)居民丟失身份證,將不用再擔(dān)心被人冒用辦了信用卡、或者名下突然多了幾個(gè)銀行戶頭了。中國(guó)人民銀行21日宣布,將開展失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查。

綜合新華社、中新社21日?qǐng)?bào)道,中國(guó)居民丟失身份證,將不用再擔(dān)心被人冒用辦了信用卡、或者名下突然多了幾個(gè)銀行戶頭了。中國(guó)人民銀行21日宣布,將開展失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查。

在現(xiàn)有聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中

增加失效身份證件信息

中國(guó)人民銀行21日宣布,自4月9日起,將在天津市、山西省、福建省的工商銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行開展失效居民身份證信息核查試點(diǎn)工作;在上海市、福建省、深圳市、珠海市的工商銀行、中國(guó)銀行、招商銀行開展非居民身份證件信息核查試點(diǎn)工作。

中國(guó)人民銀行稱,在公安部支持配合下,將利用目前公安機(jī)關(guān)掌握的個(gè)人身份數(shù)據(jù),在聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中增加失效居民身份證信息,以及港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺(tái)灣居民來往大陸通行證、外國(guó)人永久居留身份證(以下統(tǒng)稱為非居民身份證件)信息核查。

目前此次核查尚處試點(diǎn)階段:將首先在客戶辦理單位和個(gè)人銀行結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷時(shí)進(jìn)行,辦理其他業(yè)務(wù)時(shí)無需進(jìn)行失效居民身份證信息和非居民身份證件信息核查。后續(xù)央行將根據(jù)試點(diǎn)情況在其他銀行業(yè)務(wù)推廣身份信息核查。

官方此舉有三個(gè)目的:一是為銀行核查居民身份證有效性、非居民身份證件信息真實(shí)性提供便捷、有效手段;二是防范單位和個(gè)人被不法分子冒名開戶,減少因假名、匿名開戶造成的經(jīng)濟(jì)糾紛和損失,維護(hù)社會(huì)公眾資金安全;三是有利于遏制利用銀行賬戶從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、洗錢、偷逃稅款等違法犯罪活動(dòng),維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序。

具體而言,如銀行核查的是個(gè)人已向公安機(jī)關(guān)申報(bào)丟失的居民身份證,聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將反饋“證件已掛失”;如個(gè)人因姓名變更、證件損壞、登記項(xiàng)錯(cuò)誤、有效期滿等原因已到公安機(jī)關(guān)換領(lǐng)了新證,而銀行核查的證件仍為舊證的,聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將反饋“證件已失效”。

根據(jù)有關(guān)規(guī)定,當(dāng)聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋居民身份證已失效、已掛失或者非居民身份證件信息不一致時(shí),銀行如果能夠確切判斷或者經(jīng)核實(shí)后確認(rèn)客戶出示的居民身份證為失效或者掛失證件、非居民身份證件為虛假證件的,則應(yīng)拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù);其中,對(duì)于客戶以虛假身份證件或者冒用他人證件騙取開戶或辦理其他業(yè)務(wù)的,銀行還應(yīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

以虛假身份證件辦業(yè)務(wù)

銀行應(yīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

簡(jiǎn)單來說,失效居民身份證信息就是丟失后掛失的身份證,或者已經(jīng)失效的身份證。如果發(fā)現(xiàn)客戶身份證“已掛失”,銀行會(huì)不會(huì)拒絕辦理業(yè)務(wù)?

——銀行如果能夠確切判斷或者經(jīng)核實(shí)后確認(rèn)居民身份證是失效或者掛失證件、非居民身份證件為虛假證件的:應(yīng)拒絕為客戶辦理相關(guān)業(yè)務(wù);其中,對(duì)于客戶以虛假身份證件或者冒用他人證件騙取開戶或辦理其他業(yè)務(wù)的,銀行還應(yīng)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案。

——銀行如果無法確切判斷客戶出示的居民身份證為掛失、失效證件,或者非居民身份證件為虛假證件的,將區(qū)分情形進(jìn)行處理。

如個(gè)人由他人代理辦理業(yè)務(wù)的,銀行將采取進(jìn)一步身份核實(shí)措施;如個(gè)人本人親自辦理業(yè)務(wù)的,則由銀行根據(jù)個(gè)人年齡、身份、開戶理由、業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等綜合判斷,能夠確認(rèn)相關(guān)個(gè)人為證件持有人的,將按照相關(guān)規(guī)定繼續(xù)辦理業(yè)務(wù),不能確認(rèn)的,將采取進(jìn)一步身份核實(shí)措施。對(duì)需進(jìn)一步采取核實(shí)措施的,經(jīng)進(jìn)一步身份核實(shí)后,如相關(guān)個(gè)人為證件持有人,居民身份證真實(shí)、在有效期內(nèi),沒有在公安機(jī)關(guān)申請(qǐng)掛失,或者沒有出現(xiàn)因損壞、登記項(xiàng)錯(cuò)誤、姓名變更情形而更換了新的居民身份證的,銀行將繼續(xù)辦理業(yè)務(wù);如相關(guān)個(gè)人不是證件持有人或者證件為虛假的,銀行將拒絕辦理業(yè)務(wù)。

證件掛失不影響乘車事務(wù)

對(duì)核查有異議可告知銀行

如果個(gè)人身份證掛失過,可以帶上戶口簿、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、香港或者澳門特別行政區(qū)居民身份證、在臺(tái)灣居住的有效身份證明、護(hù)照等其他輔助身份證明材料進(jìn)行身份信息核查,或者采用第二代居民身份證閱讀與核驗(yàn)設(shè)備進(jìn)行識(shí)別、人臉識(shí)別、指紋識(shí)別等進(jìn)行身份信息核查。

身份證已掛失,不影響個(gè)人使用該證件辦理乘車、乘機(jī)、住宿等其他事務(wù)。

個(gè)人對(duì)失效居民身份證信息或非居民身份證件信息核查結(jié)果有異議的,可告知核查銀行,也可以向核查銀行所在地中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)反映。中國(guó)人民銀行分支機(jī)構(gòu)、核查銀行將通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)將客戶異議信息反饋中國(guó)人民銀行總行。中國(guó)人民銀行總行定期將客戶異議信息反饋至公安部,公安部與地方公安機(jī)關(guān)進(jìn)一步核實(shí)確認(rèn)后處理。

此外,個(gè)人還可直接向公安部公民身份證號(hào)碼查詢服務(wù)中心申請(qǐng)核實(shí),聯(lián)系電話:010-59832987。

[責(zé)任編輯:蘇曉敏]