面對(duì)龐大的高凈值客戶群體，光大銀行加強(qiáng)私行客戶家族辦公室布局，以家族守護(hù)者的角色，采用專業(yè)顧問(wèn)模式，進(jìn)行財(cái)富管理、稅務(wù)籌劃、法律建議、財(cái)務(wù)分析等多維度綜合管理，為高凈值客戶的資產(chǎn)保值、財(cái)富傳承保駕護(hù)航，堅(jiān)持、堅(jiān)定、踐行做“企業(yè)與家族的伙伴”。近日，該行聯(lián)合北京國(guó)家會(huì)計(jì)學(xué)院發(fā)布《CRS背景下的高凈值人群國(guó)際稅收》報(bào)告，同時(shí)全面升級(jí)“私行客戶財(cái)稅服務(wù)”，包括現(xiàn)場(chǎng)交流指導(dǎo)、稅務(wù)咨詢和提供解決方案、診斷式咨詢及財(cái)稅高端論壇等。

據(jù)了解，中國(guó)光大銀行私人銀行一直以來(lái)都注重通過(guò)專業(yè)研究，為高凈值客戶提供全方位專業(yè)化的服務(wù)。自2013年起，光大私行就與北京國(guó)家會(huì)計(jì)學(xué)院就私人銀行客戶財(cái)稅特色服務(wù)開(kāi)始緊密合作，先后聯(lián)合發(fā)布了《中小企業(yè)稅收發(fā)展》報(bào)告、《環(huán)境、稅收與企業(yè)發(fā)展》報(bào)告、《CRS背景下高凈值人士國(guó)際稅收》報(bào)告等多項(xiàng)專業(yè)研究成果。

光大銀行私人銀行負(fù)責(zé)人介紹，以做“企業(yè)與家族的伙伴”為目標(biāo)，光大銀行在2011年推出私人銀行業(yè)務(wù);2016年，進(jìn)一步整合內(nèi)外部資源，著重推出私人銀行“家族辦公室”服務(wù)，以“家族信托”、“高端保險(xiǎn)”為載體，根據(jù)客戶投融資、稅務(wù)籌劃、法律咨詢等多方面需求，旨在為超高凈值人群提供“一站式”綜合需求解決方案。

在“家族信托”方面，光大銀行秉承“個(gè)性化”的發(fā)展思路。該行于2014年起梳理家族信托業(yè)務(wù)框架及操作流程，不再簡(jiǎn)單按照大類資產(chǎn)配置，而必須細(xì)分和個(gè)性化，針對(duì)不同客戶特點(diǎn)設(shè)置不同的服務(wù),區(qū)別于投資理財(cái)信托，旨在為超高凈值客戶提供綜合性私人財(cái)富解決方案。

除“個(gè)性化”發(fā)展思路外，光大私行還致力于豐富家族信托業(yè)務(wù)品種。該行著力做大資金類家族信托業(yè)務(wù)，并在現(xiàn)有財(cái)務(wù)顧問(wèn)模式下完善后端資金投資，進(jìn)一步做大財(cái)務(wù)顧問(wèn)模式整體規(guī)模;關(guān)注客戶在股權(quán)、房產(chǎn)、慈善、子女教育等信托方面的需求，積極探索業(yè)務(wù)模式，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)突破。

與此同時(shí)，光大私行“家族辦公室”更豐富了代際教育服務(wù)，幫助客戶在財(cái)富傳承的同時(shí)實(shí)現(xiàn)精神傳承，真正實(shí)現(xiàn)做“企業(yè)與家族的伙伴”的品牌宗旨。

憑借在家族辦公室領(lǐng)域服務(wù)的不斷深入探索，光大私行不斷豐富高端客戶服務(wù)，推動(dòng)產(chǎn)品創(chuàng)新，獲得社會(huì)認(rèn)可，近日獲得了“2017卓越家族財(cái)富管理銀行”、“2017中國(guó)最具社會(huì)責(zé)任私人銀行”等獎(jiǎng)項(xiàng)。（通訊員 樓蓉 李昕）