12月27日，平安南京（南京市公安局官方微博）披露，錢寶網(wǎng)實(shí)際控制人張小雷因涉嫌違法犯罪，于2017年12月26日向南京公安機(jī)關(guān)投案自首。目前，南京公安機(jī)關(guān)正在開展調(diào)查。據(jù)悉，錢寶網(wǎng)是錢旺信控集團(tuán)旗下的微商平臺(tái)。錢旺信控集團(tuán)官網(wǎng)昨日發(fā)公告承認(rèn)張小雷投案自首。
錢寶網(wǎng)網(wǎng)站已經(jīng)無法打開
目前官方尚未披露張小雷投案自首的原因。不過，早在今年8月，有人向工商部門舉報(bào)張小雷及錢寶網(wǎng)涉嫌龐氏騙局、非法集資，也有投資者反映平臺(tái)無法大額提現(xiàn)，錢寶網(wǎng)上?？偛咳巳强盏那闆r。
截至記者昨日發(fā)稿，錢寶網(wǎng)的官方網(wǎng)站已經(jīng)無法登錄。但在12月21日，控股股東江蘇錢旺智能系統(tǒng)有限公司（下稱錢旺）7周年年會(huì)造勢(shì)，作為旗下主要平臺(tái)的錢寶網(wǎng)還通過微信為直播抽獎(jiǎng)做宣傳。
根據(jù)錢寶網(wǎng)此前披露的信息，其自稱是一家專門做微商的平臺(tái)，以微商下鄉(xiāng)和跨境電商為主要業(yè)務(wù)。錢寶網(wǎng)通過“做任務(wù)”的形式向用戶支付高額回報(bào)，用戶需要支付“定金”。以錢寶網(wǎng)“看廣告”任務(wù)收益為例，月息在2%左右，加上每日簽到的0.5%，錢寶網(wǎng)給用戶的綜合收益高達(dá)每月3.5%，年化收益為42%。
據(jù)媒體早前報(bào)道，錢寶網(wǎng)所謂的廣告模式流程是：用戶充值——看廣告——發(fā)布獎(jiǎng)勵(lì)——提現(xiàn)。如果用戶能夠繳納10萬元保證金，并保證每日完成一定量的任務(wù)（如看廣告），每月可獲最低4000元、最高過萬元的收益。
網(wǎng)貸之家研究院院長(zhǎng)于百程認(rèn)為，錢寶網(wǎng)吸收用戶保證金，以做任務(wù)、微商等名義，提供高額回報(bào)，年回報(bào)率一般在40%以上。該平臺(tái)疑似以各種眼花繚亂的名目進(jìn)行互聯(lián)網(wǎng)傳銷、龐氏騙局等行為。
張小雷投案，引發(fā)大批錢寶網(wǎng)投資者驚慌失措。新京報(bào)記者接觸了一些投資人后發(fā)現(xiàn)，有相當(dāng)比例的投資人擔(dān)心投資收不回來。
號(hào)稱“2億寶粉”，成立投資人監(jiān)督委員會(huì)
錢寶網(wǎng)備案信息顯示，上海洋井網(wǎng)絡(luò)科技有限公司負(fù)責(zé)該網(wǎng)站運(yùn)營(yíng)。天眼查顯示，洋井網(wǎng)絡(luò)注冊(cè)資本1000萬，股東為張小雷和成都錢乾信息技術(shù)有限公司，其中張小雷個(gè)人持股60%。成都錢乾原名南京錢寶信息傳媒有限公司，張小雷為公司實(shí)際控制人。
錢寶網(wǎng)的新浪微博認(rèn)證信息為“南京錢寶信息傳媒有限公司”，但在國(guó)家企業(yè)信用信息公司系統(tǒng)上，這個(gè)公司并不存在。按照天眼查的檢索結(jié)果，南京錢寶信息傳媒有限公司為成都錢乾信息技術(shù)有限公司的曾用名，錢旺和張小雷分別持有51%和49%的股份。而錢旺于2010年12月注冊(cè)，并在2016年11月份更名為成都錢坤智能系統(tǒng)有限公司，張小雷持股94.6%。
按照錢寶網(wǎng)2015年6月份披露的數(shù)據(jù)，其注冊(cè)會(huì)員數(shù)已突破2300萬。隨后的兩年間，錢寶網(wǎng)的新計(jì)劃不斷拋出。2015年初，錢寶發(fā)布3.0APP，植入了社交、購物、分享等功能，轉(zhuǎn)型微商平臺(tái)。2016年12月，“QBII（錢寶網(wǎng)孵化的投資項(xiàng)目）錢寶5.0新時(shí)代”宣講會(huì)來到上海。按照彼時(shí)的說法，5.0新時(shí)代的轉(zhuǎn)型將依托于微商孵化的華麗轉(zhuǎn)身，實(shí)現(xiàn)錢寶會(huì)員“投資人分級(jí)制度”。半個(gè)多月后，“錢寶”在北京宣講，2016年“錢旺”更名并拋出涉農(nóng)產(chǎn)業(yè)布局的計(jì)劃。
隨著時(shí)間的推移，錢寶網(wǎng)公布的注冊(cè)會(huì)員數(shù)量極速增加。2017年9月底錢寶網(wǎng)的微信推文顯示，錢寶網(wǎng)注冊(cè)會(huì)員有2億。在這些注冊(cè)會(huì)員中，錢寶網(wǎng)通過招募選聘出450名委員，成立投資人監(jiān)督委員會(huì)，最終又選出20人作為投監(jiān)會(huì)秘書處成員。
而這些秘書處成員，也被賦予“特權(quán)”。錢寶網(wǎng)稱，秘書處成員可以與集團(tuán)高層、各標(biāo)的企業(yè)負(fù)責(zé)人直接對(duì)話，在符合硬性要求的前提下，可優(yōu)先成為QBII標(biāo)的企業(yè)董法監(jiān)候選人。
旗下公司眾多，有的涉非法發(fā)行證券
除控制錢寶網(wǎng)外，張小雷名下還控股、參股了數(shù)十家公司。按照天眼查的信息，張小雷在72家企業(yè)擔(dān)任法人代表，是54家公司的股東，不過這54家企業(yè)中有16家注銷或吊銷。
張小雷的投資領(lǐng)域也頗為廣泛。按照錢寶網(wǎng)微信的介紹，錢旺集團(tuán)旗下的主要子公司包括上海錢柳電子商務(wù)有限公司、上海友稔智能科技有限公司（Qbike）、成都錢淼計(jì)算機(jī)科技有限公司（錢寶微商）、上海藤榕網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（數(shù)據(jù)中心）、上海冰穹網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（冰穹互娛）、四川雷神空天科技有限公司等10余家企業(yè)，涉足的領(lǐng)域囊括當(dāng)前火熱的共享單車、無人機(jī)、大數(shù)據(jù)、網(wǎng)絡(luò)游戲、電影票務(wù)等領(lǐng)域。
在張小雷旗下眾多的公司中，泡寶網(wǎng)最引人關(guān)注。公開資料顯示，泡寶網(wǎng)總部位于濟(jì)寧，成立于2009年，2014年8月變更為股份制公司。泡寶網(wǎng)注冊(cè)資本900萬元，控股股東張小雷持股40.56%為實(shí)控人。業(yè)務(wù)方面，主要依托旗下“泡寶網(wǎng)”，以網(wǎng)絡(luò)購物、積分換禮和禮品服務(wù)等形式進(jìn)行商品銷售及同城配送服務(wù)。
2015年7月，泡寶網(wǎng)在新三板掛牌。未經(jīng)依法核準(zhǔn)，就在自家電商平臺(tái)，面向大眾募資，并許諾可折換自己實(shí)控的新三板掛牌公司股票。泡寶網(wǎng)也是新三板首家涉嫌非法發(fā)行證券的企業(yè)。
2016年1月，張小雷啟動(dòng)了“錢寶新三板股權(quán)申購確權(quán)項(xiàng)目”，該項(xiàng)目于2016年1月4日至2016年1月31日期間，以21394.09元/份的均價(jià)發(fā)行了7741個(gè)(交易界面曾顯示為25000個(gè))“錢寶份額”，共向2071位自然人投資者募集資金1.65億元。按照“錢寶網(wǎng)”發(fā)起該項(xiàng)目時(shí)的介紹，“錢寶份額”將于2016年4月折換為泡寶網(wǎng)股票。
山東證監(jiān)局認(rèn)為張小雷的行為違反了《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》相關(guān)規(guī)定，并涉嫌違反《中華人民共和國(guó)證券法》的有關(guān)規(guī)定，涉嫌構(gòu)成非法發(fā)行證券。目前泡寶網(wǎng)已經(jīng)從新三板摘牌。
■ 人物
張小雷：“會(huì)蹭熱點(diǎn)” 自稱收購樂視游戲
張小雷出生于1969年，其自稱1997年28歲之時(shí)就已經(jīng)成為千萬富翁，34歲時(shí)，因?yàn)橹圃炝恕胺好纴喪录?，以詐騙罪被判入獄。
張小雷在出任泛美亞公司CEO時(shí)，以“向海外輸送足球?qū)W員的名義”，先后將50多名小球員送到南美留學(xué)，并利用向小球員收取費(fèi)用和向外界融資兩條途徑，總計(jì)獲取資金約1000多萬。
事實(shí)上，張小雷設(shè)計(jì)了兩套不同的合同，出國(guó)的中國(guó)少年球員與“留學(xué)的對(duì)象”智利西班牙聯(lián)盟俱樂部毫無關(guān)系，只是由該俱樂部一名球員租用附近球場(chǎng)，作為中國(guó)小球員的訓(xùn)練場(chǎng)地。小球員在烏拉圭生活窘迫，1000萬元不知去向，被媒體曝光后，張小雷因詐騙罪入獄。
“會(huì)蹭熱點(diǎn)”曾讓張小雷和錢寶搶占了不少流量。今年9月份，風(fēng)口浪尖的“樂視系”迎來一位不太知名的“金主”。9月19日，錢寶網(wǎng)發(fā)布一篇“張小雷情懷碰撞賈躍亭”的文章稱，錢寶旗下的冰穹互娛全資收購樂視游戲，樂視游戲CEO董萌現(xiàn)場(chǎng)簽約。
而天眼查的信息顯示，在樂視游戲的股東信息中并沒有張小雷旗下企業(yè)。最近一次股權(quán)變更是在11月21日，新增了霍爾果斯未來遠(yuǎn)策股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙），但該合伙企業(yè)的四位股東也均來自樂視游戲此前的股東。
彼時(shí)談及在對(duì)方最困難的時(shí)候“施以援手”，張小雷說，“我們就是要在別人屋漏偏逢連夜雨的時(shí)候，幫人把瓦片蓋上，猶如雪中送炭。這個(gè)世上沒有人永世太平，人生總有跌宕起伏，否則那就不是人生，企業(yè)也是一樣”。
在張小雷的個(gè)人微博中，張小雷喜歡使用古詩詞表達(dá)情緒，他將參與錢寶網(wǎng)的投資者稱為“寶粉”，并開發(fā)視頻欄目《雷聲》，不定期播放。
錢寶網(wǎng)宣稱的旗下子公司
1.上海冰穹網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（冰穹互娛）
2.江西九眸網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（客服）
3.上海友票網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（錢寶 有票）
4.上海摩卓投資有限公司
5.四川雷神空天科技有限公司
6.上海寧翠農(nóng)業(yè)科技有限公司
7.上海雷悅文化發(fā)展有限公司
8.上海錢柳電子商務(wù)有限公司（樂夢(mèng)）
9.上海錢柳電子商務(wù)有限公司（雷掌柜）
10.上海友稔智能科技有限公司（Qbike）
11.成都錢淼計(jì)算機(jī)科技有限公司（錢寶 微商）
12.上海藤榕網(wǎng)絡(luò)科技有限公司（數(shù)據(jù)中心）
13.蘇州酷雅信息科技有限公司（酷雅健康）
14.上海翊珍藝術(shù)品有限公司（觀于藝術(shù)）
15.裕廊騰飛置業(yè)（南京）有限公司
新京報(bào)記者 王全浩 陳鵬 黃鑫雨