日前，一名年邁的客戶張某來到交通銀行深圳金葉支行要求將名下30萬元的資金轉(zhuǎn)入某金融公司賬戶，而陪同在側(cè)的一名年輕女士不停催促張某進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，這引起了交行深圳金葉支行客戶經(jīng)理小王的警覺。詳詢之下，陪同在張某身旁女士自稱為某金融公司的業(yè)務(wù)人員，也是客戶張某的理財顧問。為保障客戶轉(zhuǎn)賬的安全性，交行深圳金葉支行的工作人員對該“金融公司”進(jìn)行了初步查詢，發(fā)現(xiàn)該金融公司疑點較多，之后通過與該金融公司業(yè)務(wù)人員的詳談，發(fā)現(xiàn)該業(yè)務(wù)人員對基本的金融理財知識不了解，并對具體要投資的產(chǎn)品含糊其辭刻意回避，這再次讓交行深圳分行的工作人員確定其可疑性。為確?？蛻舻霓D(zhuǎn)賬安全，交行金葉支行一方面拖延時間暫緩對客戶張某的轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，另一方面安排員工立即展開對該這家“金融公司”的調(diào)查核實。查詢的結(jié)果也顯示該金融公司涉嫌非法集資，打著“道教”旗號吸收公共資金。

“這種情況下我們是要堅決阻止客戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬的”。該行還提到:“那名業(yè)務(wù)員就像是給老人‘下魔咒’了一樣，期間還找來同伴一起說服老人立即轉(zhuǎn)賬。我們告訴客戶該公司很可能涉嫌非法集資，可能會血本無歸，并當(dāng)著客戶的面詢問這家金融公司是否具備相應(yīng)的理財資質(zhì)，有無信用背書等，但遭到這家金融公司業(yè)務(wù)員的激烈對抗，那名業(yè)務(wù)員不停聲稱其公司高達(dá)36%的月收益，并催促客戶張某立即轉(zhuǎn)賬，客戶一直搖擺不定， 5分鐘后客戶仍然堅持要轉(zhuǎn)賬....... ”

“我們幾乎出動所有的客戶經(jīng)理，想方設(shè)法引開陪同在老人身邊的業(yè)務(wù)人員，客戶一定要轉(zhuǎn)賬，情緒又很不穩(wěn)定，無奈之下，我們只能謊稱因系統(tǒng)原因暫時無法做轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)以拖延時間，我們不停地說服客戶，并向其例舉諸多金融詐騙案例，同時用手機(jī)百度對這家“金融公司”進(jìn)行搜索，客戶看到排在首頁的評論均是定義其為“詐騙公司”或“非法集資”的字眼，客戶看到后再聯(lián)系想到各類金融詐騙案例，恍然大悟，方才意識到自己差點受騙。

經(jīng)了解，客戶張某因年邁一個人居住無其他收入來源，擔(dān)心名下資產(chǎn)只出不進(jìn)難以承受養(yǎng)老之痛，所以希望盡可能的多賺取一些收益，而該“金融公司”向其承諾每月高達(dá)36%的產(chǎn)品收益率，讓其決定投資30萬元購買該公司名下理財產(chǎn)品。

當(dāng)前，社會上一些金融詐騙公司越來越猖獗，甚至開始打著“佛教”“道教”的名義來欺騙一些空巢老人，這不僅需要提高社會民眾的安全意識，也需要銀行等金融單位的高度重視和關(guān)注?！敖恍薪鹑~支行此次能成功防堵該起詐騙案件一方面是得益于交行深圳分行一直以來對金融案件應(yīng)急演練工作的重視，另一方面作為一家國有銀行我們始終把責(zé)任銘記于心，時時把客戶的財產(chǎn)安全放在頭等位置?！痹撔斜硎?。